Банкир борис фомин готов рассказать о теневых банкирах. Иван мязин стал новым королем обнала в россии Мязин иван и белоусов олег

Суд арестовал самого крупного «черного» банкира. Ему настал конец?

Как передает корреспондент «Документы и Факты «, суд решил взять под стражу банкира Ивана Мязина. Он, по мнению силовиков, является крупнейшим в стране специалистом по обналичиванию так называемых «теневых» денег.

Как поговаривают, Мязин считается нелегальным совладельцем как минимум десятка кредитных организаций, через которые и выводил деньги неизвестного происхождения.

В частности, Мязина подозревают в том, что он являлся теневым владельцем Промсбербанка. И через него вывел непонятно куда десятки миллиардов рублей. По крайней мере, об этом написала газета «КоммерсантЪ «.

Как уточняет издание, деньги выводились через подставные фирмы-однодневки.

Вывели на 3,2 миллиарда?

Именно такую сумму незаконного обналичивания денег называют следователи. Как становится понятным, Иван Мязин организовал целое преступное сообщество, куда помимо него входили бывший председатель правления Промсбербанка Борис Фомин и одни из основных его акционеров Алексей Куликов.

На самом деле суммы называются гораздо большие. Так, интернет-портал CompromatWiki утверждает, что из банка только ежегодно выводилось до одного миллиарда долларов. По крайней мере, такая информация есть у правоохранительных органов.

В феврале 2016 года Куликов был арестован по решению Тверского суда. Его обвиняют в хищении миллиардов рублей из подконтрольного Промсбербанка и проведение сомнительных сделок с Дойче Банком.

На западе Дойче Банк подозревают в сомнительных транзакциях с российскими бизнес-структурами на миллиарды долларов. Проще говоря, Дойче Банк участвовал в выстроенных Куликовым и партнерами схемах по отмыванию «грязных» денег из России.

Промсбербанк

Куликова силовики «спалили» сразу, как только всплыли операции в Промсбербанке. А вот Иван Мязин долгое время ходит в качестве свидетеля. Но эти хождения закончились. Силовикам удалось доказать, что Мязин и есть главный организатор махинаций.

Профи «обнала»?

Как поговаривают, по этой части Ивану Мязину в стране просто нет равных. Шептались, что он в своих руках держал как минимум с десяток банков. В частности, называются такие кредитные организации, как Европейский Расчетный Банк, Банк инвестиций и кредитования, КБ Кредитимпэкс Банк, КБ Юнион-Банк, КБ Альянс Банк, АКБ Фалькон, Сибирский банк экономического развития, ИК Файнешнл Бридж, сообщает портал «Слухи «.

В общем, список достаточно богатый. Можно только представить, сколько денег мог вывести в неизвестном направлении Иван Мязин. Наверное, следователи, все-таки выяснят.

Дружил с «Япончиком»?

Начинал свою бизнес-карьеру в начале девяностых простым брокером на бирже в Москве. Стартовал он, надо полагать, не дурно. Вскоре Мязин уже организовал собственный бизнес. Только сам ли?

В одном из интервью он вообще не скрывал, что дружен с бизнесменом Вячеславом Иваньковым . Дружить, как говорится, не запретишь ни с кем. Только вот в есть одна русская давняя поговорка «Скажи мне, кто твой друг и я скажу, кто ты».

Иван Мязин

Вячеслав Иваньков в конце прошлого века слыл одним из самых авторитетных в стране криминальных авторитетов по прозвищу «Япончик». А Мязин с ним дружил, и, как сам рассказывал, они вместе даже встречали Новый год !

Но грех ведь было в то время не водить дружбу с такими людьми! И Мязин не грешил и активно водил. Хотя пи этом прекрасно знал, что Иваньков является лидером организованного преступного сообщества.

Вячеслав Иваньков

Но когда на кону большие деньги, тут не до чистоплотных отношений. Чем больше в карман упадет, тем лучше. Вот Мязин и дружил с такими персонажами. Правда, эти персонажи почему-то сильно долго на этом свете не жили. Так, Вячеслав Иваньков был застрелен неизвестными прямо в центре Москвы

Дмитрий Серков

В пятницу, 10 августа, Подольский городской суд приговорил председателя правления Промсбербанка Бориса Фомина к шести годам лишения свободы в колонии общего режима и штрафу 800 тыс. руб., рассказал РБК адвокат Шамсудин Цакаев.

По словам адвоката, Фомин недоволен приговором, защита будет его обжаловать.

Фомин был задержан в сентябре прошлого года по делу о хищении 3,2 млрд руб. Бывшего предправления в течение двух лет разыскивали сотрудники полиции, рассказал РБК источник, знакомый с ходом расследования.

После ареста Фомин заключил сделку со следствием и дал показания на акционера Промсбербанка Ивана Мязина , который, по словам Фомина, был реальным владельцем банка и давал распоряжения об осуществлении банковских проводок, впоследствии заинтересовавших следствие.

[ИА "Росбалт", 03.07.2018, "Мясо" вывело из России $21 млрд" : Когда было возбуждено дело о хищении 3,3 млрд рублей, к Фомину обратился Мязин и предложил уехать за границу на недолгий период. За это время он обещал «решить проблему». Фомин поселился в квартире в Хорватии, которая принадлежала родственникам Мязина.
Причем последний никак не помогал бывшему предправления банка финансово, а сроки возвращения всякий раз переносил. Позже Фомин узнал, что Мязин в качестве свидетеля дает показания на самого Фомина - как на якобы организатора хищений, и его даже объявили в розыск. В связи с этим у экс-предправления возникли подозрения, что преступление «повесят» на него, а затем ликвидируют как ненужного свидетеля. Он тайно выехал из хорватской квартиры и перебрался в другую страну. При этом Мязин настойчиво просил Фомина раскрыть его местонахождение, что вызвало еще большие подозрения. Опасаясь за свою жизнь, финансист вернулся в Россию, где был задержан сотрудниками правоохранительных органов.
В рамках сделки со следствием Фомин дал показания на Мязина как на организатора хищений, в мае 2018 года последний был задержан. По версии Фомина, с Мязиным он познакомился в 2005-2006 годах, когда являлся предправления «Сибирского банка экономического развития». Через год Мязин выкупил этот банк, а потом пригласил Фомина на работу в подконтрольную ему инвестиционную компанию «ИК «Файнешл Бридж». Руководил ИК Олег Белоусов, один из членов команды Мязина. «У Мязина имелись обширные связи в правоохранительных органах, а также в ЦБ РФ и существовавшей на тот момент ФСФР», - заявил на допросе Фомин. Также вместе со всей этой группой действовал еще один крупный теневой банкир - Алексей Куликов, главным направлением которого был «возврат НДС».
По версии Фомина, в массовом выводе средств из РФ участвовали в свое время банки «Русский земельный банк», «Российский кредит» и Deutsche Bank. При этом Иван Мязин организовывал «прикрытие деятельности инвестиционных компаний по выводу денежных средств за рубеж через свои связи в ЦБ РФ, организовывал потоки денежных средств, поиск и вовлечение в данную деятельность сторонних банков и инвестиционных компаний».
Как рассказал на допросе Фомин, Олег Белоусов и Иван Мязин создали фирмы, куда стягивались обналиченные денежные средства для их последующей передачи в виде взяток в ЦБ РФ. За эти деньги представители Банка России не замечали незаконные операции по переправке гигантских сумм за пределы страны. - Врезка К.ру]

Мязин был задержан в мае этого года. Родственники банкира рассказали РБК, что его содержат в следственном изоляторе 99/1, так называемом Кремлевском централе, который находится на территории изолятора «Матросская Тишина». Все арестанты этого «централа» - фигуранты громких дел. В июле Мязину продлили срок содержания под стражей до 10 октября. Мязина обвиняют в хищении 1,2 млрд руб. в одной из кредитных организаций, прозвучало в оглашенных в июле в Тверском суде материалах дела. Уголовное дело в отношении бывшего банкира было возбуждено по ч. 4 ст. 159 (мошенничество) и по ст. 160 (присвоение или растрата) УК России.

В рамках сделки со следствием Фомин рассказал, что средства отмывались через различные банки, а также обвинил Мязина в сокрытии информации о деятельности инвесткомпаний, направленных на вывод денежных средств за рубеж, рассказал источник РБК, знакомый с ходом расследования. В показаниях Фомина говорилось, что Мязин выводил активы Промсбербанка на подставные организации, а банковские служащие выдавали большие кредиты компаниям-однодневкам под фиктивные залоги.

В материалах дела говорится, что руководство Промсбербанка использовало страховую компанию «Оранта», которой переуступило права требования по части выданных фиктивных кредитов. «Оранта» продала долги аффилированным с собственниками банка организациям, учрежденным в странах Прибалтики. «После этого представители компаний по истечении срока погашения кредитов ​взыскивали с заемщиков деньги через местные суды. Деньги получали за границей», - рассказал РБК источник, знакомый с ходом расследования.

В 2016 году трех фигурантов этого уголовного дела - Зульфию Мусину, Андрея Кибицкого и Алексея Куликова - признали виновными по делу о хищении 3,2 млрд руб. Они получили от трех до девяти лет лишения свободы. Тогда источники, близкие к ЦБ, говорили, что арест топ-менеджеров банка связан с сомнительными сделками в российской «дочке» Deutsche Bank . По версии следствия, за «зеркальными» сделками стояли те же люди, что и за сделками в Промсбербанке.

[ИА "Росбалт", 15.05.2018, "Банкир сдал "крышу" из ЦБ и Deutsche Bank" : В частности, Фомин сообщил о роли в незаконном транзите денег из России сейчас уже бывшего главы трейдинга российского подразделения Deutsche Bank Тима Уисвелла. Согласно показаниям банкира, данный гражданин США за ежемесячное вознаграждение в размере $100 тыс. проводил через Deutsche Bank операции с пакетами ценных бумаг и валютой, которые были частью схем по выводу денежных средств за пределы РФ. Несколько раз Фомин лично передавал деньги Уисвеллу. - Врезка К.ру]

ЦБ отозвал лицензию у Промсбербанка в апреле 2015 года. Это был небольшой региональный банк, работавший в Подольске. После отзыва лицензии суд признал банк банкротом, а временная администрация ЦБ обнаружила схему по выводу активов через купленную незадолго до отзыва лицензии страховую компанию «Оранта».​

Вместо того, чтобы принимать ценности демократического правого мира, Россия все больше скатывается к авторитаризму, в котором «князья» держат большую часть богатств, а простые люди - выживают. В подобной обстановке легальный бизнес не может развиваться и лучшие умы направляют свою энергию не в экономическое благосостояние страны, а в различные противозаконные схемы.

В подобной реальности деньги уходят из страны, ведь даже одни из самых влиятельных людей, не могут гарантировать сохранность своих богатств. Так, в январе-ноябре 2017 года отток капитал из РФ вырос в 3,4 раза по сравнению с тем же периодом 2016 года. За 11 месяцев прошлого года из России толстосумы вывели $28 млрд. И с каждым месяцем, отток возрастает.

Большая часть этих денег - отмывание «черного нала», полученного незаконным путем.

Власти РФ обвинили Алексея Куликова в доведении до банкротства небольшого московского банка. Но суд над ним приоткрыл завесу теневого, и, судя по всему, неконтролируемого мира отмывания денег в путинской России.

Стук в дверь раздался около 6 часов холодного московского утра в марте 2016 года. Настойчивый стук в этот час может предвещать только одно – полицию.

Внутри роскошной квартиры на Кутузовском проспекте девушка Алексея Куликова, 23-летняя Мария Плюшкина, заботилась об их несовершеннолетнем сыне. Она умоляла Куликова не открывать дверь. 40-летний банкир, ошеломленный возможным арестом, знает вариант получше, чем ничего не делать.

Игнорируя требования полицейский открыть дверь, он отчаянно ищет помощи. Для начала он звонит своему адвокату, потом каждому из друзей, у которых есть хоть какое-то влияние в правоохранительных органах. Но все это бесполезно. Он один.

Стук не умолкает на протяжение часа, иногда он замедляется, но никогда не прекращался. Около 5 вечера полиция взломала тяжелую стальную дверь. Полдюжины уставших офицеров беспорядочно обыскивают квартиру, вырывая кучу денег из кошелька Плюшкиной. «На ежедневные расходы», - вспомнит она позже. По судовым записям, полиция нашла в квартире 2 млн рублей ($34 409), и $59 234.

Полиция забрала Куликова, который всего день назад отпраздновал свой День рождения, в штаб следственного отдела МВД РФ неподалеку от Кремля. Его подозревали в мошеннических действиях против банка, в котором у него была доля. На допросе он пробыл до 4 утра следующего дня и отрицал все обвинения. Позже, в тот же день, судья Тверского районного суда в Москве постановил арестовать Куликова без права залога.

С тех пор Куликов не был дома. Ему выдвинули обвинения в мошенничестве и хищении денег, что может потянуть на 10 лет тюремного срока. В марте он предстал перед Подольским городским судом. Основные обвинения касались предполагаемого расхищения 3,3 млрд рублей Промсбербанка – небольшого банка, который ЦБ РФ закрыл за год до ареста Куликова.

Алексей Куликов не признал свою виновность. Фото: miggerrtis.livejournal.com

По российским стандартам, это довольно типичное обращение с бизнесменом, у которого появились проблемы с законом. Местные СМИ не уделили много внимания аресту Куликова. Он жил на широкую ногу, ездил на спорткарте Mercedes-Benz SLR, платил звездам Comedy Club за выступления на вечеринке по случаю дня рождения, рассказал один из его соратников на условиях анонимности. Но он не был олигархом.

Что касается Промсбербанка, это финучреждение выглядело, как еще одна жертва усилий Центробанка по очистке финсектора. Его закрытие вызвало немного внимания за пределами его родного города Подольск.

По мнению ЦБ России, несмотря на «внешность», Промсбербанк, был «ключевым звеном», в одной из самых крупных схем по отмыванию денег, когда-либо созданных в РФ. Куликову не предъявили обвинения в отмывании денег, но невзрачный офис Промсбербанка на улице Кирова, помог «выкачать» из страны более $10 млрд, утверждает регулятор.

Промсбербанк был ключевым звеном в канале вывода денег, который использовал биржевые транзакции, называемые «зеркальными сделками». В рамках этих транзакций, мошенники за рубли покупали первоклассные акции российских компаний через местных брокеров в Москве, и одновременно, продавали их в Лондоне за доллары и евро . Такая схема позволяла обходить правила регулятора по выводу капитала из страны. По утверждению людей, знакомых с ходом расследования, от отмывания денег выиграли члены ближайшего окружения президента Владимира Путина. Игорь Путин – сын младшего брата отца президента, работал в совете директоров Промсбербанка, перед закрытием.

Центробанк РФ утверждает, что, чтобы избежать раскрытия, брокеры в Москве проводили эти сделки через крупные западные банки. Основная их часть прошла через Deutsche Bank в 2012-2014 годах. О зеркальных сделках впервые сообщил Bloomberg News в 2015 году. Это потрясло крупнейший немецкий банк, который и без того страдал от проблем с законом и штрафов после финансового кризиса.

Deutsche Bank признал «систематические» нарушения внутреннего контроля, закрыл торговый стол в России, и согласился выплатить $630 млн штрафов Управлению по финансовым услугам Великобритании и Департаменту финансовых услуг штату Нью-Йорк за недостаточные усилия в борьбе против отмывания денег. Министерство юстиции США проводило уголовное расследование по этому делу.

Российские власти обошлись с Deutsche Bank куда мягче. Регулятор оштрафовал банк на 300 000 рублей, похвалил за сотрудничество, и закрыл дело. Хотя в деле Куликова не упоминается название немецкого банка, следователи не раз допрашивали свидетелей о Deutsche Bank и зеркальных сделках, утверждают адвокаты и свидетели по делу.

На суде, Куликов заявил о своей невиновности и сказал, что стал «козлом отпущения», чтобы скрыть деяния действительно крупных игроков, которые на самом деле контролировали Промсбербанк. Следствие выдвинуло обвинения только против Куликова по делу Промсбербанка, но имена его партнеров по банку воспринимались, как тех, кто замешан в отмывании денег. Двое из инвесторов банка – Игорь Путин и Александр Григориев – были акционерами Российского земельного банка, который регулятор закрыл в 2014 году. Этот банк власти связывали со схемой отмывания более $20 млрд. Из-за крупного масштаба, схема получила название «Русская прачечная».

Другая квартира, другой случай. В сентябре 2016 года полиция появилась перед квартирой №284 на 11 этаже новопостроенного роскошного комплекса Доминион при Московском государственном университете. На этот раз полиция расследовала коррупционное дело против полковника МВД Дмитрия Захарченко. Они взломали дверь, но дома никого не оказалось. Кое-что привлекло их внимание – хранилище, сделанное под заказ. Внутри его полиция нашла $124 млн и €1,5 млн. Чтобы подсчитать эти деньги, у них ушла вся ночь. Деньги лежали в коробках из-под вина и в фирменных кульках из магазина Barberry. Также полиция нашла «кирпичи» из 100-долларовых купюр в пакетах на общую стоимость $100 000.

Рейд на дом Куликова не попал в заголовки московских изданий, но история в комплексе Доминион – да. Российские СМИ начали активно спекулировать на теме происхождения денег: наличка из банков-банкротов, взятки или другие незаконные вознаграждения, известные, как «черный нал». Захарченко обвинили в злоупотреблении служебным положением, взяточничестве и создании препятствий при осуществлении правосудия. На судебном заседании в августе, Захарченко заявил, что обвинения против него сфабрикованы. Дальнейшие заседания закрыли от общественности, так как прокуроры опасались раскрытия конфиденциальной информации. Захарченко утверждал, что не жил в той квартире. И вообще, квартира принадлежала его сестре, которая также не проживала там. Судя по всему, в квартире обитали только деньги.

Полковника Захарченко ведут в зал судебных заседаний. Фото: gazeta.ru

Как и в случае с Доминионом, «черный нал», будь то доход от преступлений, или прибыль бизнеса, который богачи пытаются скрыть от любопытных глаз Кремля, храня дома, возможно, используется в нелегальных и «серых» сделках. Но огромная часть «грязных» денег – около $100 млрд в год, по официальным данным, - утекает из России в офшоры. ВТБ – один из крупнейших госбанков РФ – утверждает, что российские богачи хранят три четверти своих денег за пределом страны.

Чтобы оставить регулятора «с носом», преступники часто меняют сложные цепи транзакций, банков и компаний-прокладок, которые используются для вывода денег из России в глобальную финансовую систему. По утверждению регулятора, зеркальные сделки были одним из самых популярных способов вывода денег в первой половине этого десятилетия. Но сейчас, их заменили другие схемы, в том числе незаконные договора о перестраховании и мошеннические судебные постановления. Другие каналы отмывания денег пользуются слабыми регуляторными нормами в бывших странах советского блока, таких как Молдова.

«Всегда легче украсть деньги, чем их заработать», - говорит омбудесмен Ассоциации российских банков Павел Медведев. Но после этого, деньги необходимо «отмыть» и хранить в безопасности, что объясняет, почему такие суммы покидают Россию. «За границей деньги защищаются намного лучше», - утверждает Медведев. Ему это точно известно, ведь Медведев более двух десятилетий проработал членом парламента, представляющим интересы партий, связанных с Кремля. Он участвовал в разработке большинства банковских законов РФ. «В России, правила игры ненадежны, теневая экономика очень велика, а уровень коррупции – высок», - объясняет Медведев.

В течение многих лет, российские регуляторы борются и проигрывают в битве с оттоком капитала. Но после того, как напряженность в отношениях с Западом усилилась из-за кризиса в Украине, а санкции США и ЕС нацелились на зарубежные богатства приближенного круга президента Путина, Кремль усилил репрессии. Путин призвал российских толстосумов вернуть свои деньги на родину, чтобы укрепить экономическую оборону страны. Обвал цен на нефть – основную статью экспорта РФ – только усилил необходимость возврата налички в страну. «Экономическая безопасность стала более важной, чем лояльность элит», - утверждает член кремлевской консультативной группы и глава антикоррупционной группы Кирилл Кабанов. «Этот вопрос стал политическим».

Публично, высокопоставленные российские чиновники настаивают на том, что борьба с незаконными финансовыми потоками проходит успешно. Но конфиденциально, они признают, что усилия направлены в основном на игроков малой и средней руки, что оставляет «темных кардиналов» крупных сделок неприкасаемыми. Именно так, Александр Лебедев видит эту ситуацию. Лебедев – часто критикует Кремль. Раньше он был банкиром и членом парламента, который расследовал отмывание денег. «Отдельных банкиров арестовывают, но, как правило, это мелкие рыбешки», - говорит Лебедев.

Во время суда, Куликов сидел за решеткой клетки для подсудимых – фирменной «визиткой» любого российского уголовного заседания. Худой и педантичный, в очках без оправы. Куликов делал заметки в своей толстой тетради во время заседания, создавая академическую атмосферу. На самом деле, как вспоминает Куликов, он использовал время в тюрьме, чтобы закончить докторскую диссертацию по российской экономике – еще одна научная степень в добавок уже имеющейся юридической.

Куликов – коренной москвич – долгие годы был относительно низкопрофильным игроком в финансовом мире города, прежде чем он инвестировал в банк, который «посадил» его в тюрьму. Он занимался политикой. В 2007 году он был одним из более 500 кандидатов в парламент, выдвинутых прокремлевской социалистической партией, которая получила всего 39 из 450 мест. Куликов не совсем подходил для предвыборной кампании и проиграл. «Единственный раз, когда я его увидел – на плакате предвыборной кампании», - рассказывает Алексей Андреев, который баллотировался от соцпартии в том же регионе.

Перед тем, как попасть в Промсбербанк, Куликов в своем резюме указал опыт работы в качестве «советника председателя» Кредитимпэксбанка – кредитора средней руки в Москве. Судя по всем, он также был одним из его акционеров: Ордком – компания, которая принадлежала Куликову – владела 20% долей банка. Следователи обыскивали московский офис Кредитимпэксбанка в марте 2013 года, утверждая, что банк был участником мошеннической схемы по возврату налогов на импортные товары. По данным Следственного комитета РФ, в этой схеме злоумышленники отмыли 8 млрд рублей. Хотя, нет никаких признаков того, что уголовное дело хоть сколько-нибудь продвинулось, Центробанк отозвал лицензию Кредитимпэксбанка через год после обысков. Причиной послужило нарушение нормативных актов. Каких именно – регулятор не уточнил.

К тому времени у Куликова уже был запасной вариант. Промсбербанк был основан в 1990 году в сумерках советского коммунизма. Название банка происходит от «Промышленный Сберегательный банк». В те дни финучреждение фокусировалось на финансировании заводов в Подольске вдоль реки Пахра. Амбициозностью Промсбербанк не отличался и в конце 2012 года он занял 264-е место по размеру активов среди российских банков.

Отделение Промсбербанка в Подольске. Фото: podolsk.ru

Примерно в то же время, первоначальные владельцы Промсбербанка продали банк Куликову и его партнерам, включая Игоря Путина, который стал одним из 7 членов совета директоров, и Григорьева. Куликов получил долю в 19%. Вместе со своими партнерами, он заплатил 1,8 млрд рублей за контрольный пакет акций банка.

По данным судебных документов, новые владельцы Промсбербанка хотели превратить его в крупного игрока. И они быстро принялись за дело, рассказали экс-сотрудники следователям. Новые клиенты получали огромные кредиты через день после открытия счета, что стало радикальным отходом от политики прежних владельцев «тише едешь – дальше будешь». Один из руководителей банка позже рассказал, что папки с документами крупных новых клиентов помечались буквой «А», чтобы обозначить их статус VIP. По мере роста объемов, долгосрочные старые клиенты оказались забытыми, говорится в судебных записях.

Куликов, тем временем, думал о высоком. Дважды в течение года после покупки Промсбербанка, он посещал московскую штаб-квартиру Deutsche Bank, чтобы убедить топ-менеджеров немецкого банка открыть корреспондентские счета для Промсбербанка, следует из показаний Куликова в ночь ареста. Эти счета, позволили бы Промсбербанку проводить сделки через Deutsche Bank (представители Deutsche Bank отказались от комментариев). Нет никаких доказательств, что Куликов в этом преуспел.

Не важно. Куликову и его партнерам все равно удалось заработать миллиарды рублей сотрудничая с Deutsche Bank.

Зеркальная торговля началась в 2012 году, говорится в данных внутреннего расследования Deutsche Bank. Среди первых участников была московская брокерская компания IK Financial Bridge. Она стала одним из нескольких местных игроков, которые размещали значительные ордера в российском филиале Deutsche Bank на покупку крупных пакетов первоклассных акций российских компаний, наподобие Лукоил и . Одновременно, казалось бы, несвязанные компании, базирующиеся в Великой Британии, или в одном из британских протекторатов, например на Виргинских островах, размещали сопоставимые ордера на продажу тех же акций в тех же объемах через Deutsche Bank в Лондоне. Немецкий банк выплачивал им выручку в долларах и евро.

Зеркальные сделки – тысячи в течение 4 лет – не приносили никакой прибыли от биржевой торговли, ведь проводились они одномоментно. Речь шла не о заработке денег. Речь шла о передвижении денег.

В конце концов российский регулятор в августе 2013 года отозвал лицензию компании Financial Bridge за неоднократное нарушение закона о деятельности на рынке ценных бумаг и отмывании денег. Однако, к тому времени, зеркальные сделки проводились уже через других брокеров. Lotus Capital – один из них. По данным Центробанка РФ, Lotus Capital оплачивал свою часть зеркальных сделок в рублях через счет в Промсбербанке. Lotus Capital хранила акции в Laros Finance – депозитарной компании, которая принадлежала партнерам Куликова по Промсбербанку.

В зеркальных сделках участвовали только акции известных российских компаний. Фото: polytuka.ru

К концу 2014 года, регулятор всерьез заинтересовался этой схемой. Центробанк обратил внимание на крупные объемы сделок, которые, казалось, проводились только в одну сторону – либо все акции покупались сразу, либо продавались. В апреле 2015 года, Deutsche Bank прекратил работать с Lotus Capital, после того как Центробанк РФ предупредил, что Lotus проводит подозрительные транзакции. В октябре, опять после предупреждения Центробанка, Deutsche Bank прекратил сотрудничать с Rye, Man & Gor Securities - другим брокером, практикующим зеркальную торговлю. И снова Куликов вышел на сцену.

Совсем незадолго до этого, Rye Man перешел к новому собственнику и стал активным зеркальным трейдером. Когда руководитель этого брокера приехал в московский офис Deutsche Bank, чтобы проллоббировать отсрочку прекращения сотрудничества, он взял с собой Куликова. Куликов не занимал какой-либо должности в Rye Man. Он рассказал очень запутанную историю, чтобы объяснить свое присутствие, сообщил один из представителей Deutsche Bank полиции. Куликов сказал, что инвесторы за сделками, которые Deutsche Bank признал подозрительными, на самом деле были клиентам кипрского банка. Позже Куликов заявил полиции, что частично владел банком в Никосии, который планировал купить Rye Man. Но он отказался называть имена инвесторов или объяснить, откуда появились деньги для транзакций.

Это не впечатлило сотрудников отдела комплаенса Deutsche Bank и они потребовали от Куликова, объяснить внезапный всплеск односторонних сделок, а также откуда на них появились деньги. Но объяснений они так и не получили.

Куликов не сдался. После встречи, по данным полиции, он позвонил сотруднику отдела комплаенса Deutsche Bank и потребовал срочной встречи. Они встретились в кафе Кофемания на первом этаже московского здания Deutsche Bank.

По данным внутреннего расследования Deutsche Bank, Куликов рассказал сотруднику, что жизненно важно, чтобы немецкий банк продолжил сотрудничать с Rye Man и настаивал на легальности транзакций. Дальше, Куликов сказал, что у него есть «неофициальное предложение» для сотрудника и незаметно пододвинул к нему свой телефон. На экране было написано «0,1-0,2% от месячных объемов», - рассказал сотрудник Deutsche Bank полиции. Сотрудник расценил это как взятку, о чем позже доложил в Deutsche Bank. Когда Куликова спросили об этой ситуации во время судебного перерыва, он подтвердил факт встречи, но дачу взятки отрицал.

К этому времени, зеркальные сделки Deutsche Bank были сочтены. В течение двух месяцев, в феврале 2015 года, российская полиция появилась в московском офисе банка в связи с расследованием дела о мошенничестве с Lotus Capital – брокера со счетами в Промсбербанке. Потом, в течение нескольких дней, топ-менеджеры Deutsche Bank инициировали внутреннее расследование, которое в будущем выявит зеркальные сделки на миллиарды. К весне, несколько московских сотрудников Deutsche Bank отстранили от работы, а со всеми клиентами, связанными с зеркальными сделками, прекратили сотрудничество.

Тем не менее дело стало еще более запутанным. Регулятор обнаружил, что все клиенты, в интересах которых проводились зеркальные сделки, были связаны друг с другом через общих директоров, владельцев, сотрудников или общие адреса. Но все эти связи, согласно отчету британского Управления по финансовым вопросам, опубликованном в этом году, были просто «посредниками, которые торговали от имени нераскрытых основных клиентов».

В то же время у Промсбербанка появились собственные проблемы. Агрессивная экспансия под управлением новых владельцев, включая кредитование сомнительных клиентов, привела банк к дефициту налички. Аудиторы Центробанка РФ изучили балансы Промсбербанка и установили, что множество кредитов выдали с небольшим обеспечением или вовсе без него. Позже главный бухгалтер Промсбербанка подтвердил это, когда давал показания.

Регулятор потребовал от банка создать резервы под эти займы, но у Промсбербанка не оказалось денег, чтобы покрыть возможные убытки. К марту 2015 года, у Промсбербанка даже не было достаточно налички, чтобы выдавать деньги вкладчикам, которые разнервничались от обысков в банке. Документы о некоторых самых крупных кредитах, которые по мнению регулятора были сомнительными, исчезли при переезде банка в другой офис, говорится в судебных записях. 2 апреля Центробанк отозвал лицензию Промсбербанка. Меньше чем три месяца спустя, Московский областной арбитражный суд признал Промсбербанк банкротом.

Александр Шаркевич – элитный полицейский под прикрытием, расследующий отмывание денег - остановил свой Лексус неподалеку Большого театра Москвы. Он открыл ветровое окно и заговорил с человеком, стоящем на углу. Как только Шаркевич вновь тронулся, человек бросил пакет через все еще открытое окно. Агенты ФСБ появились из неоткуда, удивив Шаркевича. Он надавливает на газ и уезжает. ФСБ нагнала его через несколько километров, где Шаркевич оказался в ловушке знаменитых московских пробок.

В пакете лежало €350 000 наличными. В течение двух часов споров, Шаркевич пытался объяснить, что он работает под прикрытием. Его цель – втереться в доверие мошенников крупного калибра, отмывающих деньги. Безрезультатно. ФСБ арестовала его. После полутора года в тюрьме, ему удалось избавиться от обвинений в коррупции в 2009 году. Но подозреваемые в отмывании денег, за которым он охотился, ушли безнаказанными. Шаркевич утверждает, что у мошенников был высокопоставленный протектор в ФСБ.

Сейчас, Шаркевич в отставке и делится своим уникальным взглядом на отмывание денег в России. Он говорит, что криминалитет настолько глубоко проник в российскую полицию и службы безопасности, насколько и в бизнес, а также финансовую сферу. Банкиры, замешанные в отмывании денег, часто используют неофициальное распределение денег для своего незаконного бизнеса. Более того, даже вооруженные силы могут использовать «черный нал» для чего угодно: от слежки за преступным потоком до финансирования тайных операций за рубежом. Обычно, «денежный мешок» арестовывают, или он приходит к «плохому концу», только потому, что его высокопоставленный протектор потерял работу, говорит Шаркевич. «Эти банкиры предоставляют разные услуги, предположительно, в интересах властей», - продолжает Шаркевич. В свою очередь, «банкирам позволяют не только нарушать закон, но и выводить деньги из страны».

Наверняка, никогда не станет известно, был ли Куликов «козлом отпущения» в деле Промсбербанка, чтобы защитить более влиятельных людей. На суде, Куликов утверждал, что он – мелкий человек, с миноритарным пакетом акций в 19%. Более того, он заботливый сын, который подарил акции своей матери на 70-й день рождения. Он не входил в совет директоров. У него даже не было должности.

Обвинительный акт против него растянулся на 437 страниц и изображает его совершенно по-другому. Именно он собрал инвесторов для покупки банка в 2012 году, пристроил «союзников» на ключевые должности в руководстве, и он начал выдавать огромные кредиты новым клиентам. Большая часть из заемщиков были компаниями без реальных операций – «компании-однодневки», как их называют на российском бизнес-жаргоне, - которые никогда не возвращали кредиты, утверждают прокуроры.

Партнеры Куликова по Промсбербанку имели долгую историю в российском финансовом секторе, особенно в банках-банкротах. Игорь Путин вошел в совет директоров Промсбербанка, когда Куликов и другие партнеры купил финучреждение, говорится в судебных документах. Он вышел из совета в 2014 году. К тому времени, два других банка, в которых Путин имел долю, были закрыты Центробанком. В заявлении российской прессе в тот год, он сказал, что уходит из банковского сектора и призвал финучреждения «очищаться от глав с сомнительной репутацией». С тех пор он исчез из глаз общественности.

За Игорем Путиным давно тянется дурная слава. Фото: supermosk.ru

Игорь Путин и еще один инвестор Промсбербанка Григорьев, также были связаны с другим банком-банкротом – Российский Земельный Банк – центральным персонажем в пресловутом деле «Русская прачечная». По подсчетам Центробанка РФ, через «Русскую прачечную» за 18 месяцев прошел $21 млрд грязных денег. Большая часть из них выводилась через обнищавшую бывшую советскую республику Молдова. Правительственные следователи утверждают, что эта цифра может быть вдвое больше.

Российское издание Новая газета и Проект по проведение расследований об организованной преступности и коррупции утверждают, что с этой схемой связанно 70 000 транзакций, 1 920 компаний в Великобритании и 373 в США. Григорьев находится в тюрьме с ноября 2015 года. Его обвиняют в организации преступной группировки в двух других банках. Григорьев, через своего адвоката, отрицает обвинения и утверждает, что продал свою долю в Промсбербанке до того, как преступления, в которых обвиняют Куликова, имели место. Несмотря на относительно высокое положение Игоря Путина и Григорьева в банковской сфере РФ, Куликов не назвал их покровителями схем в Промсбербанке. Он указал на другого своего инвестиционного партнера – Ивана Мязина.

Офис Мязина в центре Москвы не привлекает к себе внимания. На двери нет его имени. В самом офисе почти нет мебели. Свое первое интервью он дал в присутствии адвоката в 53 года. Он стройный и одет в дорогой голубой пиджак и джинсы. Он не жалеет, что сотрудничал с Вячеславом Иваньковым – легендарным российским боссом организованной преступности, известный как Япончик, которого застрелили на улицах Москвы в 2009 году. «Он был тихим, умным и простым человеком», - делится впечатлением Мязин. «Мы праздновали Новый год вместе с нашими семьями».

Но Мязин утверждает, что знакомство не делает его преступником. Он определяет себя, как «финансовый консультант», который не испытывает нехватки клиентов. При этом их личности он не раскрывает. Да, три банка, в которые он инвестировал, включая Промсбербанк, лишились своих лицензий. Но это результат чрезмерно усердных действий регулятора, а не каких-либо ошибок с его стороны, говорит Мязин. Что касается обвинений Лебедева, который назвал его «одним из создателей Русской прачечной», Мязин отрицает какое-либо причастие, добавляя: «Я рассердился, когда это услышал».

Мязин говорит, что Куликов вышел на него в 2012 году и предложил инвестировать в Промсбербанк. «Когда куликов показал мне банк, он выглядел, как «конфетка» - только 0,3% плохих кредитов», - рассказывает Мязин. Доверия к сделке добавил тот факт, что Григорьев, который сейчас в тюрьме из-за мошенничества в Русском Земельном Банке, тоже участвовал в сделке. «Я знал Сашу Григорьева еще до того, как он стал банкиром», рассказывает Мязин. «Он всегда мог заключить сделку. У него были большие связи». Financial Bridge – один из первых зеркальных трейдеров – также участвовал в сделке, в качестве консультанта и держателя пакета акций некоторых акционеров, - рассказал Мязин.

В ходе дела Куликова, полиция допросила Мязина. Ему не предъявили обвинения в связи с мошенническими схемами Промсбербанка. Но в суде, он свидетельствовал против своего бывшего партнера.

Июньский день в Подольске. Суд над Куликовым уже прошел полпути. Подсудимый сидит в клетке. Мязин свидетельствует о статусе Куликова в Промсбербанке. «Конечно, Алексей играл очень активную роль в деятельности банка», говорит Мязин. «Его мнение было очень весомым».

Куликов это отрицает, утверждая, что именно Мязин, в конце концов, подписал договор о найме на работу Бориса Фомина – председателя Промсбербанка, который скрылся после того, как его имя появилось в розыске из-за махинаций в банке. Судья Диана Алмаева в ответ, приказала Куликову успокоится.

Позже, в судебном разбирательстве, адвокат Куликова Татьяна Галимарданова давила на Мязина из-за подписи под договором – его подпись стояла прямо там. «Это удивляет меня», отметил Мязин. «Я не мог подписать этот протокол, но вижу свою подпись».

Незадолго до окончания суда, Куликов получил возможность прямо допросить Мязина. Когда Куликов начал давить на Мязина, пытаясь узнать, знал ли он о краже активов банка, судья закрыла рот Куликову. «Не увлекайтесь, Куликов», - сказала она без дальнейших объяснений.

Четыре месяца спустя, в октябре, судья Алмаева начала читать приговор в голос, как того и требует российская судебная процедура. Чтобы прочесть 400 с лишним страниц, понадобилась почти полная неделя. Ее голос становился хриплым и торопливым, когда она читала аргументы, принимая позицию обвинения и отвергая – защиты. Окончательный приговор она озвучила в дождливое пятничное утро: виновен, 9 лет в тюрьме.

На одной из скамеек посетителей, рыдала мать Куликова. Плюшкина, любовь Куликова, пыталась ее успокоить, говоря, что есть шанс выиграть апелляцию. (Адвокат Куликова подал апелляцию спустя неделю). В клетке подсудимого, Куликов побледнел, опустил лицо в ладони, и облокотился на решетку – слезы стояли в его глазах. Его руки сжимали металлические прутья настолько сильно, что аж побелели суставы.

«Вам понятен вердикт?», - спросила судья Алмаева.

«Да, Ваша честь», - ответил Куликов.

Перевел Алексей Рябуха

Следите за интересными и эксклюзивными материалами «Минфина» в

В Москве взят под стражу Иван Мязин, которого в МВД России считают одним из крупнейших игроков на рынке незаконного обналичивания.

Иван Мязин, по версии следствия, выступал теневым совладельцем разорившегося Промсбербанка и еще десятка кредитных учреждений, через которые были прокачаны миллиарды рублей. Показания о его причастности к махинациям дал бывший председатель правления Промсбербанка Борис Фомин, сотрудничающий со следствием. Трое бывших топ-менеджеров этого кредитного учреждения и один коммерсант в 2017 году получили от трех до девяти лет лишения свободы.

Уголовное дело о хищении денежных средств (ст. 159 и ст. 160 УК РФ) из Промсбербанка было возбуждено следственным департаментом МВД еще в июле 2015 года, через три месяца после отзыва лицензии у этого кредитного учреждения. Одним из оснований стала «высокорискованная кредитная политика, связанная с размещением денежных средств в низкокачественные активы».

Два с половиной года совладелец Промсбербанка Иван Мязин проходил по делу в качестве свидетеля. Однако в конце прошлой недели после очередного допроса следователь объявил экс-банкиру о том, что он задержан в качестве подозреваемого по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). 11 мая по ходатайству следственного департамента МВД Тверской райсуд Москвы заключил Ивана Мязина под стражу на два месяца. Его защита безуспешно пыталась убедить суд в том, что никаких оснований для столь строгой меры пресечения нет: экс-банкир не скрывался, на допросы являлся исправно. «Обвинение моему клиенту до сих пор не предъявлено,— заявила вчера “Ъ” адвокат Ивана Мязина Марина Колотушкина.— Поэтому я пока воздержусь от каких-либо комментариев».

Как полагают в правоохранительных органах, незадолго до краха Промсбербанка его руководство начало активно выводить средства на подставные организации. Для этого банкиры под фиктивные залоговые обеспечения выдавали крупные кредиты фирмам-однодневкам. Получив деньги, заемщики тут же переводили средства в другие структуры, где их следы и терялись.

Еще в одной схеме хищений топ-менеджеры Промсбербанка использовали свою дочернюю структуру — страховую компанию «Оранта» (лицензия отозвана 29 апреля 2015 года), которой переуступили права требования по части выданных фиктивных кредитов. В свою очередь, «Оранта» продала долги аффилированным с собственниками банка организациям-нерезидентам, учрежденным в Молдавии, Литве и Эстонии. Последние по истечении срока погашения кредитов через местные суды взыскивали с заемщиков деньги, которые в итоге оказались за границей.

Первыми фигурантами этого дела стали главный акционер Промсбербанка Алексей Куликов, начальник кредитного отдела Зульфия Мусина, экс-начальник службы безопасности Андрей Кибицкий и житель столицы Владимир Исайченко, помогавший регистрировать фирмы, на которые позже и выдавались кредиты. В декабре 2016 года их дело было передано в Подольский горсуд, по месту регистрации Промсбербанка. В октябре прошлого года все обвиняемые были признаны виновными в хищении 3,2 млрд руб. и получили от трех до девяти лет лишения свободы.

По данным “Ъ”, роль Ивана Мязина в этом деле следствие пересмотрело после того, как показания о его участии в махинациях дал бывший председатель правления банка Борис Фомин. Более двух лет он находился в розыске. Следствие полагало, что он скрылся за границей, поэтому в январе 2016 года его объявили в международный розыск. Однако в июне 2017 года сотрудники полиции задержали Бориса Фомина на подмосковной даче его знакомых, где он и проживал все это время. Экс-банкир сразу же пошел на сотрудничество со следствием и дал показания о том, что лишь выполнял указания теневого хозяина Промсбербанка Ивана Мязина, в том числе и о выдаче фиктивных кредитов. При этом бывший главный акционер этого кредитного учреждения Алексей Куликов утверждал, что инициатива вывода средств принадлежала Борису Фомину. Тем не менее организатором хищений денег из Промсбербанка, который остался должен клиентам 5,7 млрд руб., следствие посчитало именно Алексея Куликова. О том, какую роль в этой истории играл Иван Мязин, станет известно уже в ближайшие дни, когда ему предъявят официальное обвинение. При этом не исключено, что только Промсбербанком расследование в его отношении не ограничится.

Иван Мязин считался деловым партнером скандально известного финансиста Евгения Двоскина. При этом сам Иван Мязин, как, впрочем, и отбывающий срок Алексей Куликов, хорошо известен сотрудникам правоохранительных органов как один из крупнейших игроков на рынке незаконного обналичивания. По версии МВД, через КБ «Кредитимпэкс банк», КБ «Рубин», КБ «Юнион-банк», КБ «Альянс-банк», АКБ «Фалькон» и другие они могли вывести в теневой оборот десятки миллиардов рублей.

© Фото ИА «Росбалт», Илья Давлятчин

Сотрудники ФСБ задержали одного из самых крупных теневых банкиров Ивана Мязина, Он взят под стражу по делу о хищениеи 3,2 млрд из Промсбербанка. Иван Мязин в разное время контролировал десятки российских банков, фигурировал в деле об убийстве первого зампреда ЦБ Андрея Козлова, но всякий раз оставался на свободе.

Как рассказал «Росбалту» источник в правоохранительных органах, за минувший месяц с Мязиным, еще имевшим статус свидетеля, был проведен целый ряд следственных действий. В частности, состоялись его очные ставки с бывшим председателем правления Промсбербанка Борисом Фоминым (арестован осенью 2017 года) и бывшим основным акционером Промсбербанка Алексеем Куликовым (осужден на девять лет колонии).

Во время этих следственных действий Мязин опровергал показания о том, что фактически именно он являлся основным владельцем Промсбербанка, а также лично отдавал распоряжения о выводе средств из кредитного учреждения. Несмотря на это, следствие сочло, что собрало против него достаточно доказательств. На прошлой неделе Мязин был задержан сотрудниками ФСБ, суд избрал ему меру пресечения в виде ареста.

У Ивана Мязина довольно богатая биография. В феврале 1990 года он был объявлен в федеральный розыск сотрудниками ГУВД Красноярского края по подозрению в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 144 УК РСФСР (кража). В октябре 1991 года розыск был прекращен в связи с его задержанием, в итоге он получил условный срок.

В конце 1990-х годов-начале 2000-х годов Мязина подозревали в том, что он в контролировал деятельность десятков российских банков, в том числе «Европейского Расчетного Банка», «Банка инвестиций и кредитования», КБ «Кредитимпэкс Банк», КБ «Юнион-Банк», КБ «Альянс Банк», АКБ «Фалькон», «Сибирский банк экономического развития», «ИК «Файнешнл Бридж» и т. д. Все эти кредитные учреждения «светились» в материалах об «отмывании» и «обналичивании» десятков миллиардов рублей. Потом у них отзывали лицензии. Однако официальных обвинений Мязину не предъявлялось.

Одно время деловым партнером Мязина являлся еще один скандальный банкир — Евгений Двоскин. По словам собеседника «Росбалта», Мязин является хорошим приятелем другого теневого финансиста Алексея Куликова.

Алексей Куликов и Иван Мязин в свое время считались одними из самых крупных специалистов по обналичиванию гигантских сумм. Их фамилии периодически «всплывали» в громких делах. Например, они упоминались в расследовании об убийстве первого зампреда ЦБ РФ Алексея Козлова, поскольку были знакомы с предполагаемым «заказчиком» нападения Алексеем Френкелем. Также Куликов и Мязин постоянно «светились» в расследованиях о незаконной «обналичке» и хищениях миллиардов рублей при помощи афер с возвратом НДС. Но всякий раз до обвинений не доходило — они максимум являлись свидетелями по таким делам. Более того, Алексей Куликов «помогал» следователю Денису Никандрову в расследование дела о хищение НДС и даже вместе с ним проводил допросы. Считалось, что Куликов и Мязин относятся к разряду неприкасаемых, имеют самые надежные тылы в правоохранительных органах и спецслужбах.

Однако вначале по делу Промсбербанка был арестован Куликов. Мязин продолжал оставаться в деле в качестве свидетеля. Потом под стражу взяли и хорошего знакомого Мязина - бывшего председателя правления Промсбербанка Бориса Фомина. После этого под Мязиным «земля зашаталась».

Как рассказал источник агентства, в СИЗО Борис Фомин дал развернутые показания. С его слов следует, будто распоряжение о проведении различных операций, в том числе по выводу средств из банка, переводу денег в Дойче Банк и т. д., давал Иван Мязин, который и являлся основным негласным владельцам Промсбербанка. Также Фомин подал заявление о заключении досудебного соглашения, которое было утверждено Генпрокуратурой. После очных ставок Мязина тоже отправили в СИЗО.

По версии следствия, акционеры Промсбербанка отдавали распоряжение выдавать под фиктивные залоги кредиты десяткам фирм-«однодневок». Таким образом из банка было выведено 3,2 млрд рублей, которые оказались за границей. Согласно схеме, разработанной организаторами аферы, после выдачи кредитов Промсбербанк переуступил права требования по ним своей «дочке» — страховой компании «Оранта». Та продала кредиты фирмам, подконтрольным фигурантам дела, расположенным в Молдавии и Прибалтике. Эти фирмы-нерезиденты через заграничные суды требовали от должников возврата средств, далее деньги оседали за пределами РФ.

Александр Шварев